出口商業發票貼現

  出口商業發票貼現是指出口商(您)發貨后,在采用承兌交單(D/A)或賒銷(O/A)方式收取貨款的情況下,將銷售合同項下產生的應收賬款轉讓給中國進出口銀行,由銀行保留追索權地以貼現方式買入出口商業發票項下應收款項,為出口商(您)提供短期資金融通。

  按是否通知債務人可分為公開型出口商業發票貼現和隱蔽型出口商業發票貼現。

  出口商業發票貼現能為出口商提供哪些好處 

  簡化融資手續  相對其他短期貿易融資業務,出口商業發票貼現業務手續簡便;

  加快資金周轉  即期收回遠期債權,加快資金周轉,緩解資金壓力;

  擴大貿易機會  可為境外進口商提供延期付款的便利,擴大貿易機會;

  規避匯率風險  通過貼現提前得到融資,可規避遠期市場匯率出現不利的變動。

  什么情況下建議選擇出口商業發票貼現 

  出口商采用延期收款方式時,所面臨的人民幣升值的巨大匯率風險壓力;

  出口商在出口賒銷項下遇到的資金周轉問題;

  出口商發貨后、延期收款前遇到新的投資機會,且收益率高于貼現率。

  業務流程示意圖 

    

  溫馨提示 

  出口商應提前了解境外進口方付款人的資信情況和履約能力,一旦進口商未按期付款,將向出口商行使追索權;

  中國進出口銀行不辦理無貿易背景、用于投資目的的票據貼現業務;

  辦理出口商業發票貼現業務前,出口商應事先向銀行申請核定相關授信額度;對于已經投保出口信用險的客戶,可獲得較低門檻的授信便利。

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